知识产权质押融资：风险管理_鲍新中_9787513058223

本书以知识产权质押融资风险影响因素风险形成机理融资前风险静态评价融资后动态风险监控和预警风险共担与化解机制为研究主线，采用理论与实证相结合的方法，从系统视角分析了融资风险的影响因素，运用系统动力学定性剖析风险涌现机理；构建数学模型，结合数据挖掘技术对融资前后的风险进行评价、监控和预警，并提出建立风险共担与化解机制的相关建议。

知识产权是国家发展的战略性资源和企业竞争力的核心要素，以知识产权为核心的科技型中小企业成长为引领中国经济转型发展的主要推动力量。近几年，我国知识产权申请量和授权量得到了长足的发展，连续多年稳居世界首位，专利领域相继实现年发明专利申请量和国内有效发明专利拥有量两个100万件。与之相对，科技型企业缺少资金及融资难、融资贵问题已经制约其正常发展，缓解企业资金困境迫在眉睫。运用企业优质知识产权资源解决企业资金困境既能激活沉睡的知识产权，又能满足企业发展所需资金，是一个一石二鸟的策略。随着《国家知识产权战略纲要》的深入实施，国家大力推进知识产权质押融资工作，加快促进知识产权与金融资源融合，虽然取得了一定的成效，但由于知识产权质押融资业务涉及银行等金融机构、融资企业、中介结构（资产评估事务所、担保机构和律师事务所等）以及政府部门等多主体参与，其风险的复杂性导致银行及中介机构一直保持谨慎态度，从而增加了知识产权质押融资业务推广的难度。如何有效地识别风险、筛选风险、度量风险并监控风险，提出降低知识产权质押融资风险的措施成为当务之急。因此，作为知识产权质押融资系列丛书之一，专著《知识产权质押融资：风险管理》作为丛书的重要构成部分即将付梓出版。

本书以质押融资风险影响因素风险形成机理融资前风险静态评价融资后动态风险监控和预警风险共担与化解机制为研究主线，构成知识产权质押融资风险研究框架。本书的特点如下所述：首先将知识产权质押融资涉及的多主体作为一个整体工程，从系统视阈结合典型融资模式对融资风险影响因素进行了全面分析，运用系统动力学定性研究各风险子系统的风险形成路径及知识产权质押融资风险涌现的机理；其次运用模糊评价方法，结合数据挖掘技术，对融资前风险进行静态评价，实现质押融资企业的优选；进而运用Kalman滤波方法对融资后的动态风险进行实时监控和预警；最后以不同知识产权质押融资模式为背景，提出了建立风险共担与化解机制的相关建议。

本书丰富的内容得益于作者多年来对科技金融服务于企业发展的关注以及对科研工作的热爱。全书由北京联合大学管理学院尹夏楠副教授和鲍新中教授共同完成，其中，第八章由鲍新中撰写，其他章节由尹夏楠撰写。作者在写作过程中参阅了国内外同行、专家的许多研究成果，同时，鲍新中教授和中国矿业大学（北京）朱莲美教授为本书的撰写提供了宝贵的建议，在此一并表示感谢。

知识产权质押融资业务需要银行、企业、中介结构及政府部门等多主体的协同合作，不同主体之间存在利益共享与竞争的动态博弈关系，风险也将随着质押融资模式的创新不断变化，针对融资风险的研究也将是一个持续探索和优化防控的过程。本书的贡献在于构建了完整的质押融资风险理论研究框架和崭新的分析视角，希望借此能够为丰富相关理论研究成果和实践指导融资业务进展提供有益的借鉴价值。

2018年8月18日

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