新规下的健康投资文化培育——金融投资者调查研究报告(2020年)_杨凯生等著_9787522010823

本书为财富50人论坛的课题成果，本课题聚焦资管行业转型背景下的投资者教育问题和重要意义，在梳理投资者教育工作现有法律基础和制度建设以及各市场主体面临的困难和挑战的基础上，通过对比研究、问卷调研、案例分析、专家访谈等多种形式，刻画投资者画像，借鉴成熟市场经验，分享国内成功实践，以期为相关法律法规和制度建设的完善和为各个市场主体的投资者教育工作提供有益参考。本书可读性强，对于金融从业者非常具有借鉴意义。

目　　录
总报告１
章　健康投资文化的概念厘定３
　节　健康投资文化的内涵４
　第二节　健康投资文化的主体及基本要求５
　　一、投资者５
　　二、金融机构７
　　三、官方组织１０
　　四、国民教育体系、社会组织及媒体等其他主体１２
　第三节　投资者教育概述１３
　　一、投资者教育的定义１３
　　二、投资者教育的内容１４
第二章　形成健康投资文化的要素分解，以及现状和挑战分析１５
　节　法律基础和制度建设１５
　　一、现有法律和制度基础１５
　　二、仍需要明确的三个方面２３
　　三、境内外相关制度安排借鉴２５
　第二节　各市场主体的实践以及面临的问题和挑战２５
　　一、官方组织２６
　　二、社会组织、媒介等引导３０
　　三、金融机构３４
第三章　投资者教育的历史和中外对比４４
　节　投资者教育理论研究４４
　　一、关于投资者教育理论的一般性研究４４
　　二、关于资管行业投资者教育的理论研究４６
　第二节　投资者教育发展历程与中外对比４７
　　一、境外投资者教育概况４７
　　二、代表性国家投资者教育发展概述４８
　　三、中国投资者教育发展历程５０
　第三节　中外投资者教育对比５１
　　一、投资者教育发展路径对比５１
　　二、投资者教育方式对比５２
　　三、国家战略层面对比５３
　第四节　中外资产管理方向的投资者教育对比５５
　　一、针对养老金的投资者教育５５
　　二、适当性管理与投资者教育５７
　第五节　中外投资者保护经验借鉴６０
第四章　投资者教育的重要性及挑战６２
　节　投资者画像６２
　第二节　资管行业转型背景下投资者教育重要性凸显６３
　　一、形成良好投资者教育氛围的外部环境仍需改进６４
　　二、投资者意识理念方面６５
　　三、投资者行为习惯方面６７
第五章　健康投资文化培育相关建议６９
　节　法律和制度层面建议６９
　第二节　对机构主体的建议７２
新规下的健康投资文化培育
　　一、促进行业共识，构建长期、健康投资生态７２
　　二、打破原有销售模式，实现客户服务转型７２
　　三、从投资者教育到投资者陪伴７３
　　四、投资者教育与品牌建设相结合７３
　　五、积极推动买方投顾，引导资管市场良性发展７３
　　六、科技助力投教，实现精准触达７４
调研篇８１
　　一、调查内容８３
　　二、调查对象和调查方法８３
　　三、理财客户调查结果８４
　　四、理财经理调查结果９２
　　五、调查总结９９
案例篇１０１
银行原有销售模式的重建１０３
　　一、银行理财发展历程１０３
　　二、银行销售模式转型的背景１０５
　　三、商业银行原有销售模式转型面临挑战１０６
　　四、银行在销售模式重建方面的实践以工商银行为例１０８
　　五、关于进一步做好投资者教育工作的建议１１８
投资者陪伴实践１１９
　　一、理财机构开展投资者教育的背景１１９
　　二、当前理财投资者教育面临的主要问题１２１
　　三、投资者教育的理财机构经验１２３

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