本书围绕《上海国际金融中心建设十四五规划》提出的发展目标，聚焦上海国际金融中心功能深化和能级提升，总结概述上海国际金融中心的建设经验和发展现状，分析归纳上海国际金融中心建设推进中遇到的问题和瓶颈，列明建设上海国际金融中心建设的最新重点举措。还就重点内容通过专项（专题、专栏）研究进一步细化论证，将涵盖《上海国际金融中心建设十四五规划》提出的两中心、两枢纽、两高地等六大主要目标，具体为：两中心，即全球金融科技中心和全球资产管理中心；两枢纽，即国际绿色金融枢纽和人民币跨境使用枢纽；两高地，即国际金融人才高地和金融营商环境高地。特点：围绕党和国家在经济金融领域的政策纲领和任务部署，就金融功能深化和城市能级提升进行专题研究，是国际金融中心建设和发展的最新研究成果合集。本书适合对象：经济金融管理部门和其他管理部门、金融领域研究人员及其他对上海国际金融中心建设关注的群体。
一、新征程下上海国际 金融中心建设面临的新情况 和新挑战 国际政经格局的加速调 整、技术进步、全球新冠疫 情的冲击成为上海国际金融 中心建设新阶段的三大外部 环境变量。一方面，国际政 经格局快速调整、全球新冠 疫情持续冲击、世界气候生 态环境加速恶化等问题带来 的不确定性明显加剧，促使 全球科技发展迫切需要国际 合作以解决人类面临的共同 问题；另一方面，科技竞争 加剧，科技创新支撑经济社 会转型发展的压力增大，使 得科技创新受政治裹挟、成 为政治博弈工具的现象更加 普遍，凸显了科技发展的战 略重要性。 经济增长的新常态及 绿色可持续增长模式的变革 、新冠疫情的冲击和应对、 人口老龄化趋势成为上海国 际金融中心建设新阶段的三 大内部环境变量。后金融危 机时期，中国经济进入中高 速增长的新常态，绿色可 持续高质量发展模式成为必 需。同时，新冠疫情冲击对 经济、社会、科技各方面都 产生长期深远影响。人口老 龄化发展趋势深刻影响中国 经济增长模式，为经济社会 转型发展带来了新情况和新 挑战。 二、上海国际金融中心 建设3.0升级版本的重点功 能 上海的国际金融中心建 设从提出伊始就是服务于国 家战略，是国家战略的重要 组成部分。上海国际金融中 心建设的1.0版本可以追溯 到1992年党的十四大提出 ，尽快把上海建设成为国 际经济、金融、贸易中心之 一。2009年国务院19号文 《关于推进上海加快发展现 代服务业和先进制造业建设 国际金融中心和国际航运中 心的意见》，明确上海至 2020年基本建成与我国经 济实力以及人民币国际地位 相适应的国际金融中心的 目标，可以认为是上海国际 金融中心建设的2.0版本。 《上海国际金融中心建设 十四五规划》中提出，到 2025年，上海国际金融中 心能级显著提升，服务全国 经济高质量发展作用进一步 凸显，人民币金融资产配置 和风险管理中心地位更加巩 固，全球资源配置功能明显 增强，为到2035年建成具 有全球重要影响力的国际金 融中心奠定坚实基础，并提 出两中心、两枢纽、两高 地六个目标，上海国际金 融中心建设迈入3.0版本时 代。 上海国际金融中心建设 3.0升级版的重点功能有： 一是风险管理和避险功 能。进一步完善多层次资本 市场建设，进一步提升上海 国际金融中心的市场化水平 ，为风险管理和避险功能提 供足够纵深和有效的金融市 场。聚焦金融服务实体经济 ，提供实体经济所需风险管 理和避险的金融工具。强化 风险防控能力，维护国家金 融安全，密织金融安全网。 二是货币自由兑换功能 。发展相对独立、功能强大 的人民币离岸体系。推动贸 易投资高水平自由化便利化 。提升人民币金融资产配置 中心和风险管理中心功能。 三是制度型开放功能。 依托临港新片区离岸金融 创新实践区探索在人民币 离岸体系建设、人民币跨境 使用、人民币资产配置等离 岸金融和人民币资本项目开 放上面的制度创新，并在风 险可控的前提下，逐步推进 。深化与全球主要金融市场 的互联互通机制和制度，进 一步扩大资本市场双向开放 ，助力全球资产管理中心建 设。 三、本报告的结构和内 容安排 一是《金融功能深化专 题研究》，含科创金融、金 融科技、资产管理、人民币 跨境使用等四个专题研究。 二是《城市能级提升专 栏研究》，含浦东引领区金 融开放和长三角金融一体化 等两个专栏研究。 另外，由邱慈观教授组 建专项课题组撰写的《上海 绿色金融指数专项研究》， 作为本报告的重要组成部分 ，后期将单独出版。
屠光绍，上海交通大学上海高级金融学院执行理事。
历任中国人民银行全国金融市场报价交易信息系统中心副主任，中国证券交易系统有限公司董事、副总经理，中国证券监督管理委员会交易部主任，上海证券交易所总经理，中国证券监督管理委员会秘书长、副主席，上海市副市长、常务副市长，中国投资有限责任公司副董事长、总经理。
金融功能深化专题研究
引言
上海科创金融发展研究
一、上海科创金融发展现状与成效
（一）金融创新持续赋能，创新发展基础不断夯实
（二）培育机制日趋成熟，科创包容性显著增强
（三）科技信贷规模扩大，科创企业融资环境显著改善
（四）面向早期的创业投资繁荣，高新技术企业备受青睐
（五）支持科创的股权市场活跃，募投管退循环加快
（六）科技保险快速发展，科创企业保障不断加强
（七）专利价值持续赋能，知识产权金融获得发展
（八）多层次资本市场繁荣，科创企业直接融资基础夯实
（九）科技债券创新迅速起步，直接融资增长加快
二、上海科创金融发展面临的矛盾问题
（一）科创金融存在多头管理，缺乏统领协调机制
（二）科创企业孵化动能尚显不足，体制机制创新不够
（三）科技信贷覆盖范围有限，渠道方式还需开拓
（四）科创投资总体规模不大，对初创企业支持有待加强
（五）政府引导基金影响力不足，市场化改革相对滞后
（六）知识产权运营模式单一，科创企业融资限制突出
（七）金融平台作用发挥不够，对科创发展支撑亟需加强
（八）科创金融中介服务欠缺，市场化专业化服务有待提高
三、上海科创金融发展政策措施建议
（一）用好科创金融改革试验区新机遇，推动上海科技创新核心功能再上新台阶
（二）强化先导产业资金投入，加快产业基金群建设步伐
（三）加快完善科技信贷体系，大幅提升间接融资便利度
（四）大力繁荣创业投资，为科创企业提供强大资本支持
（五）探索构建资本退出新机制，打通募投管退良性循环
（六）强化科技保险支撑，为科创发展提供市场保障
（七）提高财政资金使用效率，撬动更多社会资本支持科创
（八）推进专利资产化和货币化探索，加快发展IP金融
（九）加快构筑科创金融生态，开辟科创与金融资源互动的高容量市场空间
全球金融科技中心建设与发展研究
一、上海金融科技中心建设背景
（一）金融科技重构全球金融竞争格局
（二）金融科技发展已上升成为国家战略
（三）金融科技支撑上海国际金融中心建设
二、上海金融科技总体发展状况
（一）上海金融科技发展评估
（二）金融科技创新监管应用进展
三、上海金融科技行业发展状况
（一）银行业领衔数字化转型
（二）保险科技赋能行业发展
（三）证券行业科技投入加速
（四）金融科技企业多元发展
四、上海金融科技发展的优势和不足
（一）上海金融科技发展的优势
（二）上海金融科技发展的不足
五、推进上海金融科技中心建设的政策建议
（一）聚焦核心技术攻关与应用，强化金融基础设施
（二）促进金融数据有序共享，探索金融数据合理流动
（三）培养高质量金融科技人才，构建多层次人才体系
（四）增加金融科技资金支持，鼓励金融科技领域投融资
（五）完善金融监管体系，加速金融科技创新先行先试
全球资产管理中心建设与发展研究
一、上海全球资产管理中心建设发展动态
（一）上海全球资产管理中心生态系统建设概况
（二）上海全球资产管理中心的探索发展与金融功能深化
二、全球领先资产管理中心发展启示与思考
（一）全球领先资产管理中心的发展特征与趋势
（二）上海建设全球资产管理中心特色探索与思考
人民币跨境使用枢纽建设与发展研究
一、背景
二、跨境人民币枢纽建设取得的成绩
（一）顸层设计不断加强，跨境金融监管协调机制逐步完善
（二）跨境资金管理制度更加便利，资本项目开放稳步推进
（三）金融业集聚成效显著，跨境投融资中心功能日益完善
（四）大宗商品人民币计价不断推进，国际影响力持续扩大
三、跨境人民币枢纽建设面临的不足
（一）与国际其他金融中心比较
（二）政策层面的不足
四、下一步展望
（一）以制度创新为核心深化金融改革开放
（二）发展相对独立功能强大的离岸体系
（三）提高上海价格全球影响力
（四）完善各类跨境投融资功能
（五）打造国际一流的金融发展生态
城市能级提升专栏研究
引言
浦东引领区金融开放研究
一、在浦东引领区推进功能完善、开放高效的金融市场体系建设
（一）建设具有重大国际国内影响力、更加适应创新驱动发展模式、投融资并重的资本市场
（二）打造对国内外开放的具有全球重要价格影响力的期货市场
（三）提升人民币金融资产配置中心和风险管理中心功能
二、建设种类丰富多元的金融产品体系
（一）开发相应人民币金融产品，推动上海价格在全球广泛使用
（二）强化
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