个人理财实务（新编21世纪高等职业教育精品教材·经贸类通用系列； 2024年北京经济管理职业学院优质教材遴选培育与建设）
定 价：42 元
丛书名：新编21世纪高等职业教育精品教材·经贸类通用系列
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- 作者：刘莹莹
- 出版时间：2025/8/1
- ISBN：9787300335094
- 出 版 社：中国人民大学出版社
- 中图法分类：F830.59
- 页码：
- 纸张：胶版纸
- 版次：
- 开本：128开
本教材分为两篇:个人理财基础篇和个人理财规划设计篇。个人理财基础篇主要介绍了个人理财的基本概念、原理及在家庭财务管理中的重要性。个人理财规划设计篇中进一步探讨了如何根据家庭的具体情况和需求,进行个性化的理财规划设计，包括现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、养老规划、财产分配与传承规划等。本教材语言通俗易懂，案例典型精练，即适合财经商贸大类专业学生作为教材使用，也适合理财工作者和家庭理财需求者自学参考。
刘莹莹： 经济学博士研究生。北京经济管理职业学院讲师。在北京经济管理职业学院讲授个人理财课程8年，发表学术论文9篇，主持课题项目5项。2020年建设校级网络在线课程（spoc）个人理财，获得校级认定。2024年建设校级精品在线课程智慧理财。
个人理财基础篇
项目一 走进个人理财 …………………………………………………… 2
任务一 树立个人理财意识 ………………………………………………………… 3
任务二 确立个人理财的目标与步骤 ……………………………………………… 10
任务三 熟悉个人理财的主要内容 ………………………………………………… 15
项目二 熟悉个人理财基本理论 ………………………………………… 21
任务一 认知家庭生命周期理论 …………………………………………………… 22
任务二 家庭风险特征分析 ………………………………………………………… 27
项目三 掌握个人理财计算工具 ………………………………………… 34
任务一 认知货币时间价值 ………………………………………………………… 35
任务二 认知现值与终值 …………………………………………………………… 37
任务三 认知年金 …………………………………………………………………… 41
任务四 认知有效年利率 …………………………………………………………… 48
任务五 评价分析之净现值与内部报酬率 ………………………………………… 52
项目四 掌握家庭财务报表的编制与分析 ……………………………… 59
任务一 收集家庭财务数据以及非财务数据 ……………………………………… 60
任务二 编制家庭资产负债表 ……………………………………………………… 68
任务三 编制家庭收入支出表 ……………………………………………………… 72
2 个人理财实务
任务四 编制家庭现金流量表 ……………………………………………………… 75
任务五 财务比率分析与财务预算调整 …………………………………………… 84
个人理财规划设计篇
项目五 单身青年的现金规划 …………………………………………… 94
任务一 认知现金规划 ……………………………………………………………… 95
任务二 现金规划的设计与工具使用 ……………………………………………… 97
任务三 家庭现金规划案例分析 ………………………………………………… 103
项目六 家庭形成期的消费规划 ……………………………………… 110
任务一 掌握家庭大额消费与消费贷款 ………………………………………… 111
任务二 家庭购房规划案例分析 ………………………………………………… 115
项目七 家庭成长期的教育规划 ……………………………………… 122
任务一 认知教育规划 …………………………………………………………… 123
任务二 家庭教育规划案例分析 ………………………………………………… 128
项目八 三代同堂的保险规划 ………………………………………… 135
任务一 认知保险规划 …………………………………………………………… 136
任务二 保险规划工具 …………………………………………………………… 143
任务三 保险规划设计原则与保险规划步骤 …………………………………… 148
任务四 家庭保险规划案例分析 ………………………………………………… 154
项目九 高净值家庭的投资规划 ……………………………………… 160
任务一 认知高净值客户规划 …………………………………………………… 161
任务二 掌握高净值家庭投资规划的方法 ……………………………………… 163
任务三 高净值家庭投资规划案例分析 ………………………………………… 170
目 录 3
项目十 成长与成熟家庭的养老规划 ………………………………… 176
任务一 认知养老规划 …………………………………………………………… 177
任务二 养老规划的影响因素分析与投资产品 ………………………………… 180
任务三 成长与成熟家庭的养老规划案例分析 ………………………………… 185
项目十一 成长与成熟家庭的财产分配与传承规划 ………………… 191
任务一 认知财产分配与传承规划 ……………………………………………… 192
任务二 财产分配与传承规划的设计与工具使用 ……………………………… 197
任务三 财产分配与传承规划案例分析 ………………………………………… 205
参考文献 ……………………………………………………………………… 211
附 录 ………………………………………………………………………… 212
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