一、实务操作性强收录了大量最新的现金管理工具，并通过案例透彻分析现金管理工具的使用技巧。而且不孤立讲解对公信贷，也不孤立讲解现金管理；而是组合对公信贷+现金管理综合讲解。在实务操作中，对公信贷和现金管理密不可分，对于客户而言，现金管理蕴含于对公信贷业务中，可以以对公信贷推动现金管理，相辅相成。二、案例讲解组合服务方案根据银行在多家银行培训的经验，通过案例讲解是效果最好的方式，因此，银行大量准备了案例，案例全部为真实的操作案例，并配有详细的解释。
北京立金银行培训中心是国内最大的金融培训机构之一,专业在银行客户经理和产品经理培训领域，中心有超过500名优秀讲师，深受各家商业银行的欢迎，培养出成功客户经理超过2万人。中心按照客户经理和产品经理成长阶段进行系列知识技能培训，立足于为国内商业银行培养一批精通业务、懂营销的客户经理和产品经理。
第一部分对公信贷业务与现金管理基本知识
一、对公信贷与现金管理业务
二、对公信贷和现金管理的基本范畴
三、对公信贷和现金管理的关系
四、现金管理的基本含义
五、现金管理与贷前管理和贷后管理的关系
六、现金管理对银行的重要作用
七、现金管理业务的实现方式
八、现金管理方案的基本内容
九、银行营销现金管理方案的客户定位
十、现金管理方案营销要点
十一、现金管理业务的特点及重要作用
十二、现金流期限与授信产品期限对应关系
第二部分基本对公信贷产品+现金管理业务组合案例
一、国内信用证+保理现金管理 第一部分对公信贷业务与现金管理基本知识
一、对公信贷与现金管理业务
二、对公信贷和现金管理的基本范畴
三、对公信贷和现金管理的关系
四、现金管理的基本含义
五、现金管理与贷前管理和贷后管理的关系
六、现金管理对银行的重要作用
七、现金管理业务的实现方式
八、现金管理方案的基本内容
九、银行营销现金管理方案的客户定位
十、现金管理方案营销要点
十一、现金管理业务的特点及重要作用
十二、现金流期限与授信产品期限对应关系
第二部分基本对公信贷产品+现金管理业务组合案例
一、国内信用证+保理现金管理
（案例）文星电脑订单融资合作方案
二、银行承兑汇票组合套餐+现金管理
（案例）邢台四维物资供应有限公司供应链融资（物流和资金流双向封闭）
三、商业承兑汇票+现金管理
（案例）长沙市第四医院融资方案（商业承兑汇票+流动资金贷款）
四、流动资金贷款+现金管理
（案例）包头市天正燃料有限公司融资方案
五、应收账款融资+应付账款融资+现金管理
（案例）天阳集团物流有限公司交易融资批量开发模式授信
六、国内信用证+押汇+保理+现金管理
（案例）成都市世新燃料有限公司订单融资+现金管理
七、保险企业现金管理解决方案
八、财务公司现金管理解决方案
九、家电企业现金管理解决方案
十、进出口企业现金管理解决方案
十一、跨国公司现金管理解决方案
十二、快餐零售企业现金管理解决方案
十三、连锁经营企业现金管理解决方案
十四、烟草企业现金管理解决方案
（案例）蒙川市烟草工业公司营销案例
十五、制造销售企业现金管理解决方案
十六、银行针对公司客户营销现金管理方案的案例
（案例1）中国建筑世鹏工程有限公司现金管理营销案例
（案例2）正威物资集团公司现金管理营销案例
（案例3）广东省天翔资产经营有限公司现金管理营销案例
（案例4）云南月秀集团财务公司现金管理营销案例
十七、银行针对不同类大型客户营销现金管理方案的案例
（案例1）财务公司现金管理方案
（案例2）大型集团客户直通式（STP）现金管理方案
（案例3）××模式大型集团直通式（STP）现金管理服务案例
（案例4）财务公司代理汇兑等特殊现金管理方案
（案例5）高等学校现金管理方案
（案例6）山西弘文电力集团有限公司现金管理方案（委托贷款）
（案例7）宁西出版传媒集团有限责任公司营销案例
（案例8）华电陕西发电有限公司法人账户透支业务
第三部分中小企业现金管理平台营销案例
（案例1）大庆文源医药有限公司
（案例2）大庆高新区天贺出租车有限公司
（案例3）北京世达有限公司
（案例4）山西世宇企业（集团）有限公司营销方案
（案例5）内蒙古巨儒汽车集团营销案例（汽车行业现金管理方案）
（案例6）南华医药控股集团票据现金管理营销方案
第四部分票据+网银现金管理业务
一、商业银行网上银行业务概述
二、银行切入点分析
三、银行授信方案
（案例）现金管理——票据托管功能营销案例
第五部分银行营销实战案例
（案例1）掌握本领主动出击
（案例2）公私联动抢滩代发薪资客户
（案例3）通过电子银行成功营销大学客户
（案例4）立体式营销策略
（案例5）公私联动深度挖掘客户资源
附录：银行初级客户经理试题
附件：现金管理相关协议
信贷审批的要点
立金银行培训中心名言
天阳集团物流有限公司使用3亿元授信额度为担保额度。天阳集团物流有限公司推荐供应商用信，天阳集团物流有限公司与银行及供应商签订三方合作协议，银行给供应商办理银行承兑汇票，要求天阳集团物流有限公司支付给供应商的合同款必须划入供应商在银行的指定账户，且应收账款期限原则上不得超过4个月。
（一）授信方案
经与申请人沟通，申请人可以就其与上游供应商交易业务所产生的应收账款出具应收账款转让债务人确认通知书，因此，本业务设计方案如下：
（1）给予申请人综合授信额度3亿元整（交易融资额度），申请人不得自用，全部额度用于批量开发上游钢材供应商，供其采购钢材使用，供应商名单由申请人提供，业务品种为短期流动资金贷款、银行承兑汇票。
（2）批量审批供应商授信，额度分配按相关规定制定具体标准。
（3）获批供应商与银行签订相关合同并在银行开立监管账户，要求与申请人交易合同约定结算账户为银行账户，提款需申请人出具应收账款转让债务人确认通知书，经办机构在人民银行登记系统进行应收账款质押登记。
（4）应收账款回款后经办机构应将回款转入银行对应保证金账户。
（二）具体操作流程
本业务是银行为上游供应商同申请人之间的应收账款提供的应收账款类交易链融资业务。业务具体操作流程如下。
1.批量授信
给予申请人交易融资额度人民币3亿元整，用于批量开发上游钢材供应商，供其采购钢材使用，供应商名单由申请人提供，业务品种为短期流动资金贷款、银行承兑汇票。
2.供应商准入
银行对供应商进行资质审核，并综合考虑申请人对供应商的内部评价以及账期、信用额度、合作时间等因素确定其准入资格。通过银行准入标准的供应商，单独上报分行审批授信额度。
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