本书通过对商业银行信息系统研发风险的定义、成因、分类和问题的分析研究，提出了商业银行开展信息系统研发风险管控的理论依据、实践方法和实践过程。全书分为基础篇、管理篇和技术篇。基础篇主要阐述商业银行信息系统研发风险的概念、法规、政策与相关标准；管理篇主要阐述商业银行信息系统研发风险管控模型、管控体系、管控方法、实践案例等内容；技术篇主要介绍信息系统安全开发的策略、方法和相关技术。
这套《银行业信息化丛书》致力于挖掘、研究、总结、提炼和传播国内外信息化**实践、宝贵经验和**成果，内容涵盖银行业信息科技治理与管理、信息系统开发与应用创新、信息安全、基础设施与运行维护、信息科技监管等主要领域，将为银行业信息科技人才培养提供一些基础性、前瞻性、实用性的知识和信息。
作者为中国农业银行股份有限公司研究信息系统研发风险管控的技术专家。
总序
序
前言
基础篇
第1章商业银行信息系统研发风险管控基础知识2
1.1信息系统研发风险管控概述2
1.1.1信息系统和信息系统研发2
1.1.2信息系统研发风险6
1.1.3信息系统研发风险与其他相关领域的关系7
1.1.4信息系统研发风险管控13
1.2商业银行信息系统研发风险管控概述15
1.2.1商业银行的主要业务和信息系统15
1.2.2商业银行信息系统研发风险22
1.2.3商业银行研发风险在全面风险管理体系中的位置23
1.2.4商业银行研发风险管控策略30
第2章商业银行研发风险管控相关法规、政策与标准34
2.1信息安全相关法律法规34
2.1.1世界各国信息安全立法的发展34
2.1.2我国信息安全法律法规体系36
2.1.3我国主要法律法规简介39
2.2商业银行研发风险管控相关政策和指引42
2.2.1商业银行研发风险监管现状概述42
2.2.2主要监管政策和指引45
2.3商业银行研发风险管控相关信息安全标准49
2.3.1信息安全标准的基本概念49
2.3.2信息安全标准化概述51
2.3.3主要信息安全标准介绍54
管理篇
第3章商业银行研发风险管控理论和模型63
3.1研发风险管控相关理论和模型63
3.1.1安全开发生命周期63
3.1.2软件安全接触点65
3.1.3综合轻量级应用安全过程67
3.1.4软件保证成熟度69
3.1.5软件安全框架70
3.1.6BSI成熟模型71
3.1.7信息安全保障72
3.2商业银行研发风险管控模型74
3.2.1商业银行研发风险管控模型的设计74
3.2.2商业银行研发风险管控模型的内容76
3.2.3商业银行研发风险管控模型的特点77
第4章商业银行研发风险管控体系78
4.1商业银行研发风险管控体系建设78
4.1.1商业银行研发风险管控体系建设思路78
4.1.2商业银行研发风险管控体系总体架构79
4.1.3商业银行研发风险管控体系运行机制80
4.2商业银行研发风险管控组织体系81
4.2.1商业银行研发风险管控组织体系概述81
4.2.2商业银行研发风险管控组织体系建设82
4.3商业银行研发风险管控制度体系84
4.3.1商业银行研发风险管控制度体系概述84
4.3.2商业银行研发风险管控制度体系建设85
4.4商业银行研发风险管控标准体系86
4.4.1安全定级指南87
4.4.2安全需求指南90
4.4.3安全设计指南93
4.4.4安全编码规范95
4.5安全技术支持服务体系98
第5章商业银行研发风险管控工作流程102
5.1立项阶段研发风险管控工作流程104
5.2计划阶段研发风险管控工作流程104
5.2.1安全团队建设105
5.2.2安全培训105
5.2.3安全管理计划制订106
5.3需求阶段研发风险管控工作流程106
5.3.1安全需求制定107
5.3.2安全需求评审107
5.4设计阶段研发风险管控工作流程107
5.4.1安全设计108
5.4.2安全设计评审108
5.5编码阶段研发风险管控工作流程109
5.5.1源代码安全审核109
5.5.2安全需求实现审核109
5.6测试阶段研发风险管控工作流程110
5.6.1安全测试111
5.6.2渗透测试111
5.7投产运维阶段研发风险管控工作流程112
第6章商业银行研发风险管控工作方法113
6.1安全培训113
6.1.1安全培训概述113
6.1.2安全培训体系114
6.1.3安全培训的实施116
6.2安全评审116
6.2.1安全评审概述116
6.2.2安全评审的内容117
6.2.3安全评审的方法118
6.3风险评估118
6.3.1风险评估的概念118
6.3.2风险评估的方法120
6.3.3风险评估的工具124
6.3.4风险评估的实施124
6.4安全后评价127
6.4.1安全后评价概述127
6.4.2安全后评价的要素127
6.4.3安全后评价的实施128
第7章商业银行研发外包风险管控131
7.1商业银行研发外包风险概述131
7.1.1IT外包的基本概念131
7.1.2商业银行IT外包风险概述133
7.1.3商业银行研发外包风险135
7.2商业银行研发外包风险管控措施135
7.2.1商业银行研发外包风险管控相关监管要求135
7.2.2商业银行研发外包风险管控工作方法136
第8章商业银行研发风险管控案例140
8.1商业银行研发风险管控项目案例140
8.1.1项目背景140
8.1.2项目研发风险管控工作实施情况141
8.2商业银行研发外包风险管控项目案例145
8.2.1项目背景145
8.2.2项目研发外包风险管控工作实施情况146
技术篇
第9章信息系统安全研发策略和方法150
9.1安全研发策略和原则150
9.1.1安全研发策略150
9.1.2安全设计原则151
9.2威胁建模154
9.2.1威胁建模的定义154
9.2.2威胁建模的对象154
9.2.3威胁建模的过程155
9.3攻击面最小化分析157
9.3.1攻击面最小化分析的概念157
9.3.2攻击面最小化分析过程158
9.4安全架构和组件159
9.4.1安全架构159
9.4.2安全组件160
9.5源代码安全审核163
9.5.1源代码安全审核的概念163
9.5.2源代码安全审核原理163
9.5.3源代码安全审核工具164
9.6渗透测试165
9.6.1渗透测试的概念165
9.6.2渗透测试步骤与方法166
第10章信息系统安全研发技术168
10.1身份认证169
10.1.1身份认证的基本概念169
10.1.2身份认证模式的分类169
10.1.3身份认证技术171
10.2访问控制174
10.2.1访问控制概述174
10.2.2访问控制策略175
10.2.3访问控制模型176
10.3安全审计179
10.3.1安全审计概述179
10.3.2安全审计的内容180
10.3.3安全审计的实施180
10.4密码技术181
10.4.1密码技术概述181
10.4.2加密算法概述184
10.4.3密码技术应用185
10.5网络安全188
10.5.1网络安全基础188
10.5.2网络安全协议191
10.5.3常见网络安全威胁194
10.5.4常见网络安全技术198
10.6漏洞防护207
10.6.1安全漏洞的概念208
10.6.2安全漏洞的分类和分级209
10.6.3常见安全漏洞及防护210
10.7操作系统安全220
10.7.1操作系统概述220
10.7.2操作系统安全概述222
10.7.3操作系统安全的实现223
10.8数据库系统安全225
10.8.1数据库系统概述225
10.8.2数据库系统安全概述228
10.8.3数据库系统安全的实现230
10.9数据安全234
10.9.1数据安全的概念234
10.9.2数据安全保护措施236
10.10其他安全技术238
10.10.1互联网金融安全238
10.10.2大数据安全242
10.10.3云计算安全246
10.10.4物联网安全251
参考文献257
（6）商业银行内部控制指引2014年9月12日，银监会发布了修订后的《商业银行内部控制指引》。修订后的《商业银行内部控制指引》主要从内控评价、内控监督、监管约束、监管引领四个方面，来引导商业银行强化内控管理。
《商业银行内部控制指引》强调，内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。此外，规范了内部控制的治理和组织架构，明确了董事会、监事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门等各主体关于内部控制的职责分工。
在信息科技方面，《商业银行内部控制指引》要求商业银行应当加强对信息的安全控制和保密管理，对各类信息实施分等级的安全管理，对信息系统访问实施权限管理，确保信息安全。
（7）电子银行安全评估指引2006年，银监会发布《电子银行业务管理办法》和《电子银行安全评估指引》。指引所指的电子银行包括两部分：网上银行、电话银行和手机银行；其他利用电子服务设备和网络，由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务，包括自助银行、ATM机等。
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